青海尊悦律师事务所


案情简介

2014年以来,刘某某 (另案处理)冒用他人名义在本市工商银行城西支行办理了100余张信用卡,又以非法手段提升信用卡额度后用于透支。为使透支后的银行卡保持不逾期的正常状态,,2015年6月至2015年11月,刘某某将透支后的信用卡交给吴某某、黄某某、张某某帮其养卡,约定费用为日息千分之1.7,被告人吴某某、黄某某、张某某从文某某处办理了23台POS机,按照刘某某提供的多张信用卡的还款期限和还款额度,由被告人张某某提供资金,由被告人吴江美、黄涛为刘永忠提供的已透支的信用卡清偿透支资金,后再用POS机以虚构交易的方式将之前清偿的信用卡透支款项刷至POS机绑定的账号中,利用POS机刷卡套现金额共计4882.11万元。

2015年3月至2015年11月,三被告人吴某某、黄某某、张某某为了收回青海某管理有限公司的借款本息,利用POS机以虚构交易的方式刷卡套现收回本息金额共计4752.51万元。


辩护律师在庭审中发表如下辩护意见

1、公诉人可能将被告人为刘某某提供的已透支的信用卡清偿的透支资金和将之前清偿的信用卡透支款项刷至POS机绑定的账户中的套现资金重复计算,如确实是如此,应将为刘某某提供的已透支的信用卡清偿的透支资金从4882.11万元中予以核减,因为该部分资金并非刷卡套现所得。

2、起诉书指控的第二项事实中,刷卡时使用的银行卡为储蓄卡,而非信用卡,辩护人认为使用储蓄卡刷卡收回的借款本息部分不应认定为犯罪所设数额。

3、被告人有以下从轻、减轻处罚的量刑情节。坦白;在本案中系从犯;系初犯、偶犯;认罪态度比较好。


案件结果

一审法院判决被告黄某某犯非法经营罪,判处有期徒刑五年六个月,并处罚金40000元。


版权所有© 青海尊悦律师事务所    青ICP备19000111号-1    技术支持: 仙人球建站